Différence entre la faillite Chapitre 7 et 13

Avec le chapitre 7, ces types de dettes sont effacés avec l'approbation du tribunal de votre dépôt, ce qui peut prendre quelques mois. En vertu du chapitre 13, vous devez continuer à effectuer des paiements sur ces soldes tout au long de votre plan de remboursement ordonné par le tribunal; par la suite, les dettes non garanties peuvent être acquittées.

1. Quel est le meilleur Chapitre 7 ou Chapitre 13?
2. Quelle est la différence entre le chapitre 7 11 et 13?
3. Que fait une faillite en vertu du chapitre 13?
4. Quel est le seuil de revenu pour le chapitre 7?
5. Pourquoi le chapitre 13 est-il une mauvaise idée?
6. Vais-je perdre ma voiture au chapitre 7?
7. Quel est le paiement moyen selon le chapitre 13?
8. Quelles dettes ne peuvent pas être libérées?
9. Comment déposer le chapitre 7 sans argent?
10. Que ne devriez-vous pas faire avant de déclarer faillite?
11. Vais-je perdre ma maison si je dépose le chapitre 13?
12. Puis-je payer le chapitre 13 tôt?

Quel est le meilleur Chapitre 7 ou Chapitre 13?

Pour de nombreux débiteurs, la faillite du chapitre 7 est une meilleure option que la faillite du chapitre 13. ... Par exemple, le chapitre 7 est plus rapide, de nombreux déclarants peuvent conserver la totalité ou la plupart de leurs biens, et les déclarants ne paient pas les créanciers selon un plan de remboursement du chapitre 13 de trois à cinq ans..

Quelle est la différence entre le chapitre 7 11 et 13?

Points clés à retenir. La faillite du chapitre 7 ne nécessite pas de plan de remboursement, mais vous oblige à liquider ou à vendre des actifs non exonérés pour rembourser les créanciers. ... La faillite du chapitre 13 élimine la dette admissible grâce à un plan de remboursement sur une période de trois ou cinq ans.

Que fait une faillite en vertu du chapitre 13?

Une faillite en vertu du chapitre 13 est également appelée un plan de salarié. Il permet aux particuliers disposant de revenus réguliers d'élaborer un plan de remboursement de tout ou partie de leurs dettes. Dans le cadre de ce chapitre, les débiteurs proposent un plan de remboursement pour effectuer des versements aux créanciers sur trois à cinq ans.

Quel est le seuil de revenu pour le chapitre 7?

Si votre revenu annuel, tel que calculé à la ligne 12b, est inférieur à 84 952 $, vous pourriez être admissible à déclarer faillite en vertu du chapitre 7. S'il est supérieur à 84 952 $, vous devrez passer au formulaire 122A-2, que nous examinerons dans la section suivante. Il convient de noter que chaque État a des calculs de revenu médian différents.

Pourquoi le chapitre 13 est-il une mauvaise idée?

Le chapitre 13 est susceptible d'aggraver vos finances

Lorsque votre cas du chapitre 13 est rejeté, vous êtes souvent dans une situation financière bien pire. En effet, les intérêts sur vos dettes impayées ont continué d'augmenter alors que vous avez eu du mal à effectuer des paiements. Et une fois que vous êtes hors de la protection contre les faillites, vous avez plus de dettes que jamais.

Vais-je perdre ma voiture au chapitre 7?

Si vous déclarez faillite au chapitre 7 et que les lois locales sur la faillite vous permettent d'exempter tous les capitaux propres que vous avez dans votre voiture, vous pouvez conserver le véhicule, tant que vous êtes à jour sur vos remboursements de prêt. ... Si vous avez moins de fonds propres que la limite d'exemption, la voiture est protégée.

Quel est le paiement moyen selon le chapitre 13?

Le Chapitre 13 Paiement moyen global. Le paiement moyen pour un cas du chapitre 13 dans son ensemble est probablement d'environ 500 $ à 600 $ par mois. Cependant, ces informations peuvent ne pas être très utiles pour votre situation particulière.

Quelles dettes ne peuvent pas être libérées?

Dettes jamais acquittées en cas de faillite

• Pension alimentaire et pension alimentaire pour enfants.
• Certaines taxes impayées, telles que les privilèges fiscaux. ...
• Dettes pour blessures intentionnelles et malveillantes à une autre personne ou à un bien. ...
• Dettes pour décès ou blessures causées par la conduite d'un véhicule à moteur par le débiteur alors qu'il était en état d'ébriété par l'alcool ou d'autres substances.

Comment déposer le chapitre 7 sans argent?

Options si vous ne pouvez pas vous permettre un avocat spécialisé en faillite du chapitre 7

1. arrêtez de faire des paiements sur les dettes qui seront effacées en cas de faillite et payez votre avocat à la place.
2. emprunter les frais à un ami, à un membre de la famille ou même à votre employeur.
3. retenir les services d'un avocat spécialisé en faillite qui s'occupera des appels des créanciers pendant que vous payez les frais au fil du temps.
4. déposer par vous-même.

Que ne devriez-vous pas faire avant de déclarer faillite?

Ce qu'il ne faut pas faire avant la faillite

• déposer au mauvais moment.
• utiliser inutilement les fonds de retraite.
• préparer les documents de faillite de manière imprudente ou incorrecte.
• acheter des produits et services de luxe à crédit ou prendre des avances de fonds.
• vendre ou transférer une propriété à un prix inférieur à sa valeur.
• ne payez que vos créanciers préférés.

Vais-je perdre ma maison si je dépose le chapitre 13?

Vous ne perdez pas de propriété au chapitre 13, c'est-à-dire aussi longtemps que vous pouvez vous permettre de la garder. ... Si vous ne pouvez pas protéger la totalité des capitaux propres avec une exemption, vous devrez payer à vos créanciers un montant égal à la valeur de toute valeur nette immobilière non exonérée par le biais de votre plan de remboursement (et peut-être plus).

Puis-je payer le chapitre 13 tôt?

Dans la plupart des cas de faillite du chapitre 13, vous ne pouvez pas terminer votre plan du chapitre 13 au début à moins que vous ne payiez intégralement les créanciers. ... En fait, il est plus probable que votre paiement mensuel augmente parce que vos créanciers ont droit à la totalité de votre revenu discrétionnaire pour la durée de votre période de remboursement de trois à cinq ans..